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Gouvernance d'entreprise

Conseil d’administration


Les personnes suivantes siègent au sein du Conseil d’administration d’IZOLA BANK. Elles sont responsables de la gestion globale de la banque. Le Conseil d’administration se réunit pour établir et examiner les politiques et stratégies d'IZOLA BANK et contrôler ses performances.

 

Magdalena De Roeck
Présidente et administratrice non exécutive

Magdalena De Roeck

Membre du Conseil depuis février 2006. Titulaire d’un diplôme en ingénierie de l'Université catholique de Louvain en Belgique, Mme De Roeck est la présidente à titre non exécutif du Groupe Van Marcke.

Caroline Van Marcke
Administratrice non exécutive

Countess A d'Oultremont

Membre du Conseil depuis janvier 2000. Titulaire d’un diplôme d’ingénieur de Solvay de l’ULB, Belgique, Caroline Van Marcke, est le CEO et la directrice exécutive du Groupe.

Joseph Caruana
Administrateur non exécutif

Joseph Caruana

Membre du Conseil depuis février 2006. Il jouit d’une vaste expérience dans le secteur bancaire, ayant travaillé pendant 44 ans dans le secteur des services financiers (pour Barclays Bank à Malte et au Royaume-Uni). Il a également été directeur général de Mid-Med Bank Group et de HSBC Bank Malta p.l.c. jusqu’à sa retraite en 2000. Il est actuellement directeur d’APS Bank Limited (Malte) et est actif au sein du Corinthia Group of Companies (Malte) et exerce plusieurs autres mandats.

Francis Gouder
Administrateur non exécutif

Nommé au Conseil d'Administration en mai 2015. Monsieur Gouder profite d'une vaste expérience depuis 45 ans dans le secteur bancaire, à la fois dans les agences et aux sièges. Il a rejoint la Barclays et a également travaillé pour la Mid Med Bank et HSBC, d'où il a pris une retraite anticipée. Son dernier poste chez HSBC était celui de Directeur Régional. Il a été conseiller au Comité Exécutif de la Banif Bank et a ensuite été nommé Directeur du secteur "private banking" à la Banif Bank. Il détient actuellement quelques autres postes d'administrateur non-exécutif.

Guido Mizzi
Administrateur non exécutif

Guido Mizzi

Membre du Conseil depuis septembre 2010. Membre de l’Association of Chartered Certified Accountants. Sa carrière dans le domaine de l'audit et de la comptabilité a duré trente ans. Au cours des sept dernières années passées dans ce secteur, il est devenu directeur associé de la société comptable MSD & Co, à l'époque filiale locale d’Andersen Worldwide. Pendant cette période, il a été associé responsable de quelques-unes des plus grandes entreprises nationales à Malte dont des banques, sociétés de services publics et sociétés privées exerçant différentes activités industrielles et commerciales.

Patrick H Van Leynseele
Administrateur non exécutif

Patrick H Van Leynseele

Membre du Conseil depuis janvier 2010. Détenant un diplôme en droit de l’Université libre de Bruxelles, en Belgique, M. Van Leynseele est également titulaire d’un master en droit comparé obtenu auprès de la University of Miami. Admis au Barreau de Bruxelles en 1979 et de New York en 1997, M. Van Leynseele est partenaire de la maison d'avocats bruxelloise Dal & Veldekens. Il siège en tant qu’administrateur non exécutif dans les conseils de plusieurs sociétés du Groupe Van Marcke.

Andrew Mifsud
CEO & Administrateur exécutif

Associé du Chartered Institute of Bankers et titulaire d'un MBA spécialisé en gestion bancaire de l'Université d'Exeter (Royaume-Uni). Nommé Chief Executive Officer en décembre 2011, il a rejoint la banque en juin 1994 en tant que Banking Executive et a été nommé General Manager en août 1998 et Executive Director en 2019. Il a occupé auparavant des postes au sein de la National Westminster Bank plc, Londres et de la Melita Bank Limited, Malte (filiale de l'Istituto Bancario San Paolo di Torino).

Simon Azzopardi
Administrateur non exécutif

Simon Azzopardi

Membre du Conseil depuis juillet 2019. Titulaire d’un baccalauréat universitaire en sciences commerciales de l’Université de Malte et d’une maîtrise universitaire en informatique de l’Université d’Oxford Brookes. Mr Azzopardi jouit d’une vaste expérience dans le développement de produit, principalement dans le secteur des services financiers. Il est actuellement Head of Product chez Sherpa, une start-up britannique du secteur réglementé des assurances en lignes. Il siège également dans plusieurs conseils relatifs à des entreprises du secteur des technologies comme Silicon Valletta, la Malta IT Law Association ou encore le comité consultatif de SXSW.


 

Comité de rémunération et de nomination


Le Comité de rémunération et de nomination est composé de trois administrateurs non exécutifs, à savoir M. Francis Gouder (Président), M. Patrick van Leynseele et Mme Caroline Van Marcke. Le Comité de Rémunération et de Nomination est chargé d'approfondir les détails du contrôle des rémunérations, de faire des propositions au Conseil sur la politique de rémunération des administrateurs et des cadres supérieurs et de conduire le processus de nomination au Conseil et l'évaluation de la taille, de la composition, de la performance et de l'aptitude individuelle et collective des administrateurs.

Comité d’audit et de gestion des risques


Le Comité d'audit et de gestion des risques est actuellement composé de deux administrateurs non exécutifs indépendants, Guido Mizzi (Président) et Patrick van Leynseele. M. Mizzi a été désigné par le conseil d'administration comme le directeur du comité d’audit compétent en matière de comptabilité et/ou d’audits, comme l'exigent les règles d'inscription. Les autres membres du Conseil ont le droit d'assister aux réunions. Le Comité d'audit et de gestion des risques dispose de rapports et d'un accès direct avec le manager des finances et de la trésorerie, qui est responsable de la préparation et de l'intégrité des états financiers, et le manager de gestion des risques et de la conformité, qui est chargé de veiller à la bonne exécution du cadre de gestion des risques et de contrôle. Le manager IT, qui est responsable de la maintenance des contrôles internes en matière de technologies de l’informatique, assiste aux réunions lorsque des sujets liés à l’informatique sont traités. Les auditeurs internes et externes sont également invités à assister aux réunions sur une base ponctuelle. Le secrétaire de la Société agit à titre de secrétaire du comité.

Le comité de crédit


Le Comité de crédit est actuellement composé de deux administrateurs non exécutifs, à savoir Joseph Caruana (Président) et M. Francis Gouder, ainsi que d’un administrateur exécutif, le CEO. Le comité de crédit examine la gestion du risque de crédit de la Banque ainsi que les demandes et les limites de crédit. Le responsable du crédit assiste régulièrement aux réunions du comité de crédit et le secrétaire de la société agit en qualité de secrétaire du comité.

Comité de gestion de l'actif et du passif (CGAP)


Le CGAP est actuellement composé du CEO (Président), du Head of Finance & Treasury et d'un Finance Assistant Manager. Le CGAP contrôle les performances financières de la Banque et examine et gère les risques financiers conformément aux politiques de la Banque, à savoir : les taux d'intérêts, le risque lié à la capitalisation et au financement, la solvabilité, le marché et pays liés aux secteurs d’activités, les contreparties et le risque lié aux taux de change.


 

Direction générale


Andrew Mifsud - CEO

Associé du Chartered Institute of Bankers et titulaire d'un MBA spécialisé en gestion bancaire de l'Université d'Exeter (Royaume-Uni). Nommé Chief Executive Officer en décembre 2011, il a rejoint la banque en juin 1994 en tant que Banking Executive et a été nommé General Manager en août 1998 et Executive Director en 2019. Il a occupé auparavant des postes au sein de la National Westminster Bank plc, Londres et de la Melita Bank Limited, Malte (filiale de l'Istituto Bancario San Paolo di Torino).

Calvin Bartolo - Chef des finances, de la trésorerie et responsable de la conformité

Il est entré au sein de la Banque en novembre 2010 en tant que Finance Officer et a été nommé Financial Controller en juin 2014. Sa responsabilité comprend les départements Finance, Treasury, Credit et Legal & Compliance. Il est aussi secrétaire de la société. Auparavant, il a occupé le poste d'auditeur interne dans le Groupe Middlesea.  Il est diplômé de l'université de Malte en Banking & Finance et est également en possession d'un diplôme de troisième cycle en Financial Reporting & Auditing.

Adrian Formosa - Chef du département opérations

A rejoint la Banque en Janvier 2015 en tant que Directeur des Opérations. Il est responsable de la gestion des opérations, des relations avec la clientèle, et assiste le CEO dans les stratégies de marketing. Il a une vaste expérience bancaire et a travaillé pendant 20 ans dans le secteur des services financiers avec APS Bank Limited, Malte. Il est titulaire d'un MBA spécialisé en finance de l'Université de Leicester, Royaume-Uni.

Gordon Briffa - Responsable des technologies de l’information et de la communication

A rejoint la banque en septembre 2015 en tant que directeur ICT. Il est responsable de la gestion des opérations IT, projets et support. Il a plus de 15 ans d'expérience IT principalement dans le secteur des services financiers ainsi que dans le secteur du pétrole et du gaz aussi bien localement qu'à l'étranger. Il est diplômé en sciences informatique de l'université de Portsmouth.

Josef Frendo - Responsable du crédit et de la gestion des risques

A rejoint la banque en septembre 2017 en tant que directeur de la cellule crédit. Il est responsable de la gestion des facilités de crédit, ainsi que d’établir des relations clients durables. Il est détenteur d’un diplôme dans le domaine bancaire obtenu auprès de l’Institut des Services Financiers de Malte (IFS) duquel il est également partenaire. Il a plus de 20 ans d’expérience dans le secteur des services financiers pour le compte de la banque HSBC, pour laquelle il a évolué dans différents départements, tant à Malte qu’à l’étranger, lui garantissant une expertise certaine dans le secteur bancaire.


Contrôle légal des comptes


KPMG, Portico Building, Marina Street, Pieta PTA 9044, Malte est l'auditeur externe d’IZOLA BANK. KPMG est une société d’experts-comptables agréés habilités à exercer la profession d’expert-comptable telle que définie dans l'Accountancy Profession Act (chap. 281 des lois de Malte).